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Investors Trust Assurance SPC 公司 (简称 ITA),为开曼群岛金管会认证许可持有执照,并受严格管理的国际保险公司。ITA 专精于投资型保险产品,并以卓越的客户服务,在国际金融市场赢得领导地位。ITA 也受贝氏 A.M.BestCompany 评鉴为「安全严谨」的公司 1。透过世界各地服务处对客户的协助,ITA 让全球的计划持有人与国际金融市场接轨。ITA 同时不断创新及投资于新科技,以提供客户在网路上能够自主管理所投资之产品。
贝氏评比 (A.M.Best) 已将 Investors Trust Assurance SPC (ITA) (开曼群岛) 的财务实力评级(FSR)从 B ++(良好)升级至 A -(优); 并将长期发行人信用评级(Long-Term ICR)从“bbb +”升级为“a-”。
Investors Trust 的客户遍布于全球 100 多个市场, 并设立服务处支援其全球业务, 多年来取得了巨大的成功, 成为业界的领导者。
一、开曼群岛保险公司
开曼群岛位于英属海外领土,被公认为世界第六大国际银行中心,也是全球十大国际金融中心之一,全球超过 40 家权威银行在该辖区内持有执照。Investors Trust Assurance SPC 是一家持有无限制 B 类(iii)执照的保险公司,自 2002 年起由开曼群岛金融管理局认证监管。
二、马来西亚保险公司
位于东马来西亚的纳闽岛地理位置优越,为东南亚地区企业的中心枢纽。纳闽国际商业金融中心(IBFC)成立于 1990 年,旨在以简单的税收结构与现代立法吸引国际金融企业实体,为优良严谨的司法管辖区。纳闽的法律制度遵循英国普通法,其金融服务业受纳闽金融服务管理局(纳闽 FSA)所监管。Investors Trust 于 2012 年取得了纳闽许可执照,并于吉隆坡开设据点,为该地区的业务提供服务。
三、波多黎各保险公司
透过广泛地使用美金以及国际资金的自由流动,波多黎各的监管结构保证了良好的信贷和投资实践。波多黎各的保险监理处(OCI)拥有悠久的监管专业知识,同时也是美国保险监理官协会(NAIC)的成员之一。Investors Trust 持有波多黎各第五类国际保险公司许可执照。
四、杜拜服务处
杜拜国际金融中心(DIFC)位于杜拜市中心,为企业打入快速崛起之中东、非洲和印度次大陆市场的理想枢纽。杜拜国际金融中心 (DIFC) 被公认为世界发展最快的金融中心之一。Investors Trust 于 2014 年取得 DIFC 许可执照,并设立据点持续扩大整个地区的业务。
五、U.S.A. ITA 集团
“南方华尔街”迈阿密已成为仅次于纽约市的美国第二大金融中心,也被称为拉丁美洲金融首都。超过 3,000 多家的国内外金融机构在迈阿密 – 戴德县设立了据点。Investors Trust 于 2002 年在迈阿密成立行政办公室,以支援 ITA 集团的运作。
六、香港服务处
香港是亚太区的金融之都,其银行业务为全球排名第十一,是世界上最自由的经济体,亦是发展区域业务的主要司法管辖区之一。Investors Trust 于 2008 年在香港设立据点。
七、乌拉圭服务处
受自由区法案的保护,蒙特维多为国际企业提供了极具竞争力的服务平台。除了为拉丁美洲教育程度最高的国家之一,蒙特维多优越的地理位置有助其对整个地区的企业支援。Investors Trust 于 2008 年在蒙特维多设立据点,负责管理 ITA 集团的客户关系与整体运作。
标准普尔 500 指数分股
指数分股资料截至 2018 年 9 月 28 日
产品特色
- 单笔或定期定额计划
- 投资年期:7 年期单笔投资计划,或 10、15、20 年定期定额计划
- 货币:USD ($ 美元)
- 本金保证
- 100% 参与标准普尔 500 指数的成长
- 能够参与股市之成长而不承担损失风险
- 货币:USD ($ 美元)
- 本金保证
- 100% 参与标准普尔 500 指数的成长
- 能够参与股市之成长而不承担损失风险产品计划细节
- 7 年期单笔投资计划
- 10、15、20 年定期定额计划
独特的优势
- 本金保障
- 本金保障由持有优等评级的金融机构所发行之结构型票券所提供
- 不承担损失风险
- 参与股市成长而不承担下跌风险
- 弹性化的解决方案
- 依照个人条件与需求选择 10 年、15 年或 20 年的计划。
类目 | 细节 |
货币 | USD $ |
最低供款额 | USD 10,000 |
最低增额供款 | USD 10,000 (附加计划) |
投资年期 | 7 年 |
本金保障 | 7 年底到期 89.5% 本金保障 1 |
行政费 | 每月 0.125%,1 – 7 年 |
计划手续费 | 每月美金 7 元 |
资产管理费 | 每月帐户价值之 0.125% |
解约费用 | 1 年底 – 9.0% 2 年底 – 7.5% 3 年底 – 6.0% 4 年底 – 4.5% 5 年底 – 3.0% 6 年底 – 1.5% 7 年底 – 0% |
免费部份提领 | 计划可进行部份提领,如申请提领本金保障将立即失效。 |
发行年龄 | 18 – 85 岁 |
死亡保证给付 | 在符合条款规定之情况下,给付金额为解约价值之 101% |
1. 计划若于第七年底前进行部分赎回或解约,本金保障将立即失效。本金保障由持有优等评级的金融机构发行之结构性票券所提供。投资人需要承担金融机构的交易对手风险。若金融机构面临破产,将有可能影响本金保障或造成本金损失。若需阅读详细资料,请参阅计划凭证文件。 |
类目 | 细节 |
货币 | USD $ |
最低供款额 | 每年美金 2,400 元 |
最低增额供款 | 每年美金 2,400 元 (附加计划) |
供款频率 | 每年、每半年、每季、每月 1 |
投资年期 | 10 年、15 年、20 年 |
本金保障 2 | 10 年计划: 100% 本金保障 15 年计划: 140% 本金保障 20 年计划: 160% 本金保障 |
年度行政费 | 10 年计划: 2.0% 1-10 年 15 年计划: 1.7% 1-15 年 20 年计划: 1.1% 1-20 年 |
计划手续费 | 每月美金 10 元 |
计划结构费 | 每月帐户价值之 0.125% |
忠诚红利 3 (计划年期间之总供款比例) |
1 – 10 年: 7.5% 11 – 15 年: 7.5% 16 – 20 年: 5.0% |
解约费用 | 计划初始单位的剩余价值 |
免费部份提领 | 计划过初始期后可进行部份提领,需保留解约价值 2,400 美元。赎回金额不得低于 600 美元。若计划进行部份提领,本金保障将立即失效。 |
发行年龄 | 10 年计划: 18 – 60 岁 15 年计划: 18 – 55 岁 20 年计划: 18 – 50 岁 |
死亡保证给付 4 | 在符合条款规定之情况下,给付金额为帐户价值之 101% |
1. 每月缴款必须使用信用卡或银行帐户自动扣款。 2. 本金保障包括忠诚红利,于计划期满后发放。计划必须于供款宽限期内缴交所有应付供款,并无进行供款减额或部份赎回,方能保有本金保障。本金保障由持有优等评级的金融机构发行之结构性票券所提供。投资人需要承担金融机构的交易对手风险。若金融机构面临破产,将有可能影响本金保障或造成本金损失。若需阅读详细资料,请参阅计划凭证文件。 3. 计划必须于供款宽限期内缴交所有应付供款,并无进行供款减额或部份赎回,方能保有忠诚红利。忠诚红利会于计划满 10 年、15 年、与 20 年后发放。忠诚红利不适用于标准普尔 500 指数 10 年定期定额计划。 4. 受保人若于计划生效后两年内,因计划生效前已存在的疾病或自杀身故,将不适用于死亡保证给付。计划若未于供款宽限期内缴交所有应付供款,死亡保证给付条款将失效,且不得复效。 |
巴菲特接受《CNBC》节目专访,谈及退休金的问题,再次强调,不需要想太多,持续买入 S&P 500 指数型基金即可。他表示,不管市场好坏都要买,尤其是市场不佳的时候,更该买进,“通过定期投资于指数基金,那些门外汉投资者都可以获得超过多数专业投资大师的业绩!”
巴菲特一直认为指数基金,可以轻松打败主动型基金。99% 的股市参与者应该购买指数基金,而不是自己去买卖股票。巴菲特为了证实自己观点的正确性。2007 年 12 月 19 日,巴菲特在 Long Bets 网站上发布“十年赌约”,以 50 万美金为赌注,指定 Girls Inc.of Omaha 这个慈善组织为受益人,若巴菲特赌赢则该组织可获得其赢得的全部赌金。他主张,2008 年 1 月 1 日~2017 年 12 月 31 日的十年间,如果对业绩的衡量不包含手续费、成本和费用,则标普 500 指数的表现将超过对冲基金的基金组合表现。
“买只指数基金,然后努力工作。”这是巴菲特对普通投资者的投资建议。
Investors Trust 设计多种适合不同投资风险取向的单笔产品。从本金保证的固定收益到参与市场表现的基金 投资,您都可以找到最适合您的产品。
正文完
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