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ITA 标普 500 指数保本储蓄计划特色
100% 本金保障不承担市场下跌风险
2008 年金融海啸以来，美股长期慢牛的多头行情到 2021 年似乎还没走完，但好几年前市场不断有美股泡沫危机的声音，对于想要参与美国股市投资，又担心遭遇空头行情的投资人，ITA 标普保本投资计划是最佳解决方案。
与美股投资保本避险增值无限
获利上不封顶参与美国股市投资
标普 500 指数上涨的获利 100% 不打折，全归投资人获利所得，即投资人享有 100% 的参与率。
三种年期方案可供选择
不同的投资年期提供 100% 或更多的本金保障
- 10 年计划:100% 总投资本金保障
- 15 年计划:140% 总投资本金保障
- 20 年计划:160% 总投资本金保障
每月 200 元美金起投
保本型基金市场少有，且投资门槛一般 100 万美元起投，相较之下 ITA 标普 500 保本储蓄计划显得平易近人。
长期供款红利
针对 15 年期及 20 年期的 ITA 标普保本储蓄计划的投资人，满足特定的供款条件，可在第 10 年、15 年及 20 年度末获得长期供款红利 (Loyalty Bonus 忠诚红利)，藉此帮助投资人坚持长期定投达成原定财务目标。
年期及忠诚红利百分比如下
- 1-10 年:7.5%
- 11-15 年:7.5%
- 16-20 年:5.0%
免费部分提领
计划过初始期后可进行部分提领，需保留解约价值 2,400 美元。 若计划进行部分提领，本金保障将立即失效 。
其他细节说明
- 1. 每月缴款必须使用信用卡或银行帐户自动扣款。
- 2. 本金保障包括忠诚红利，于计划期满后发放。计划必须于供款宽限期内缴交所有应付供款，并无进行供款减额或部份赎回，方能保有本金保障。本金保障由持有优等评级的金融机构发行之结构性票券所提供。
- 投资人需要承担金融机构的交易对手风险。若金融机构面临破产，将有可能影响本金保障或造成本金损失。若需阅读详细资料，请参阅计划凭证文件。
- 3. 计划必须于供款宽限期内缴交所有应付供款，并无进行供款减额或部份赎回，方能保有忠诚红利。忠诚红利会于计划满 10 年、15 年、与 20 年后发放。忠诚红利不适用于标准普尔 500 指数 10 年定期定额计划。
- 4. 发行年龄之限制可能因司法管辖区而有所不同，请联系公司以获取进一步的资讯。
- 5. 条款受条件限制。细节请参阅您的凭证和信托文件。
参考资料来源:ITA 公司官网
总结
ITA 此保本投资计划，主要提供给想参与美国股市但不愿意承担下跌风险的投资人，因为要提供本金保障的功能相对收费会显得略高。
如果是对美国股市未来 10 到 20 年充满信心或是愿意承担下跌风险的投资人，推荐参考 iShares 安硕美国 S &P500 指数基金
正文完
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