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Question：
请问有谁了解（Investors Trust Assurance SPC，ITA）这个基金投资平台？
Answer One：
有的，关于（Investors Trust Assurance SPC，ITA）这个基金投资平台的简要介绍如下:
ITA 公司简介
Investors Trust 为代表 ITA 集团的全球品牌。
ITA 集团是由多个隶属不同司法管辖区的保险公司及其子公司所组成的国际集团，致力于透过多元化的保险信托链接投资型产品，让投资者与国际金融市场接轨。
- 公司于 2002 年成立
- 世界各地约超过 52,000 个客户
- 管理的资产总额达 18 亿美金
- 事业版图已拓展超过 100 几个国家
ITA 公司的资产管理规模逐年稳定增加至 2019 年底为止已超过 18 亿美金
ITA 集团公司的组成
- Investors Trust Assurance SPC，注册于开曼群岛，获得“A-”AM Best 贝氏评级的执照公司
- ITA Asia Limitd，注册于马来西亚，持纳闽执照的公司
- ITA International Insurer，注册于波多黎各的持照公司
- ITA International Holdings 为以上三家公司的母公司
全球事业版图及行政办公室
美属波多黎各
ITA International Insurer 为驻波多黎各的保险公司，持有第五级国际保险公司执照，为国际投资者提供多元化的选择。
英属开曼群岛
Investors Trust Assurance SPC 是一家持有无限制 B 类（iii）执照的保险公司，自 2002 年起由开曼群岛金融管理局认证监管。
马来西亚吉隆坡
ITA Asia Limited 为 ITA 集团成员之一，为驻于马来西亚持纳闽金融牌照的保险公司。
ITA 信托集团全球市场
ITA 公司产品
益富投资计划
Evolution 益富储蓄投资计划有 5、10、15、20 及 25 年期可供选择的基金定投计划，是目前市场上最受欢迎的投资计划，已经有内地客户投资超过 10 年以上，已获取该计划的忠诚红利。
白金投资计划
Platinum 白金投资计划有 1 万美金或 10 万美金以上起投的单笔投资计划
标普 500 指数投资
提供保本保证的 S &P500 指数基金，有 7 年期的单笔投资及 10 年、15 年及 20 年期的定期定额投资计划。这个产品在国际上得奖，提供投资人参与美国标普 500 指数投资的机会，并且可以避开下跌的风险，但也因此避险的设计导致该计划的费用略高于益富投资计划，愿意接受 SP500 指数波动的投资人可以直接选择益富投资计划，然后在基金组合当中将标普 500 指数列入即可。
Fixed Income Portfolio
低风险、低费用、低收益的固定收益投资组合
MCCI EAFE Index
MSCI 欧澳远东指数基金，该指数函盖欧洲、澳洲及远东 (不含日本)，标的过于分散，另欧澳地区已属成熟国家，经济成长力道有限，在科技创新不如美国，消费及生产制造不如新兴国家 / 亚洲 (日本除外)，所以不建议投资，又或保守投资人可以配置一小部份。
Access Portfolio
耀盛投资组合，可自行指定全权委托经理人的投资计划
ITA 基金平台特色
全流程无纸化作业
ITA 公司非常重视线上交易及管理系统的开发与维护，从申购、增加或减少供款、暂停供款，基金转换、供款记录及帐户净值查询、贷款及赎回申请等，全流程无纸化作业，包括计划凭证都采用电子凭证 (可另支付 25 美金以获取纸本凭证)。
ITA 平台上的这个特色在国内来看可能不是什么特色，毕竟目前国内不管是证券公司、银行、基金公司或是专门的基金平台 (天天基金网)，哪个不是无纸化作业，但在国外地区因为法令对隐私权的保护，以及对网络交易安全的高水准要求，搭建一个符合法令要求的基金平台所费不貲，而且旷日费时。ITA 公司自 2002 年成立开始，即特别注重无纸化作业，才能在今日提供给投资人一个安全方便的管理后台。
X-Ray 基金透视系统
ITA 公司与晨星网站深度合作，引进晨星公司的 X -RAY 基金透视系统，使客户于 ITA 公司的后台系统中，可以对所持有的基金组合做「穿透检视」，以得知当前投资组合中，最终投资标的的重复或分散状况。
晨星网站不仅提供专业的基金及市场信息，在付费的会员服务中有更多的分析比较工具，基于跟 ITA 公司长久的合作关系，ITA 公司获得晨星公司的技术支持，投资人在登入 ITA 公司提供的基金管理后台，有此项工具可以使用，帮助投资人做出正确的投资判断及管理。
itamf.club 服务全球 ITA 投资人
Answer Two：
1. 基金定投的风险管理作用
等同与储蓄买股票基金其实和买股票一样，要低买高卖，就是要选择基金还要选择入市的时间。只不过公募股票基金一般来说风险比单一股票低，因为是一揽子股票，但是也要选择合适的时机入市
基金定投是一个长期的投资公募基金的工具，是长期利用平均成本法，使得投资人对入市的时间要求相对低。只要底层基金还是长期利好，问题就不大。
如图，可以清楚看见定投的风险管理功能，10 块买入，9.5 卖出，还是正回报 13%
2. 全球视野（定投的底层基金要全面，底层基金和策略是核心 )
无论用什么方式，选择好基金升值是关键。
很多人投资在 A 股基金，或者 A 股基金定投，随着中国股市的不断成熟，和中国经济的发展，A 股确实是未来值得关注的市场。但是，A 股只是值得投资的一个板块而已，投资全球包括了投资 A 股。那看看目前投资的方向，是否 A 股就够了。其实，每一年全球的股市发力点不同。如果你要定投，底层可选择的基金一定要范围广。不要抓住一只基金，一个区域，一直定投。所以在中国境内基金不适合长期定投主要因为选择基金区域比较局限。
如果把时间拉到 10 年，对比 A 股基金和国际的基金，你会发现国际基金的亮点；
貝萊德世界健康科學基金 A2 美元
富蘭克林科技基
那么投资 A 股有些局限，我们至少要大中国的概念（中概股企业也要包括 )
摩根大中华基金
国际上的基金长期定投的效果历史看来还是不错的。
3. 一些市场误会
1) 海外，全球基金定投有封闭期
没错，本身用基金定投是长期的储蓄，如果时间短，那么对市场选择时间入市的要求就高，如果不是长期，需要流动性，那么就自己直接投资就好，不适合在定投计划里。因为整个计划是赚取长期收益为核心，流动性是次要的。所以，25 年定投也许不投资 25 年，但也一定不能只投资 2 年。在 25 年的计划里可以任意投资，用策略，低就多一些，高位就少投资一些，长期的定投投资的灵活性好。
2）费用高
其实我们要知道一件事情，在海外基金是有认购费的，1-3% 左右；基金也是有门槛的 3 万港币左右，如果你做一直 FOF 定投 5 只基金，你最低要投资 15 万 hkd 一次，每次转换交 1 -3% 认购费。而且策略管理也是收费的。
如果用工具，其实基金的门槛低了，没有认购费。工具一般会赠送一部分红利作为扣费之用。
其实全球基金定投就是一个长期的投资工具，工具是收费的，但是你要会用就好了。
3）定投就一直投就好了不需要策略转换
我们见到网络上一键定投的基金，其实就是针对一只基金定投。
其实基金定投有 2 笔钱，一笔是已经投资的部分，一笔是未来进入的部分。第一部分已经投资的部分要低买高卖，才能落袋；第二部分是在基金定投的盘子里找合适的机会，也就是可以选择的越多，机会越多。两部分的钱都要有策略，不时调整。
其实，一个好的 FOF 策略的顾问，可以带着投资者了解更多的全球咨询和投资策略。工具本身无害，工具是给我们提供了炒菜的原料，核心还是如何把好的错料变成一盘好菜，我们的目标永远不是买菜，而是吃饭，不是吗？
Answer Three：
我非常了解这家公司，我有很多客户非常高兴的采购这家的投资理财产品，尤其是标普 500 指数。
几个原因：
1. 只参与股市增长不参与股市下跌
2. 到期所能得到的回报清楚的写在合同里
3. 所有的合同都是中文的，方便而且简单明了
4. 客户可以随时查阅自己账户里的自己走向和价值
5. 增长部分免税
如果还有其他问题，可以留言。
Answer Four：
天哪看了大家的评论，真的堪忧。大家投之前，投资期限不都是自己选的吗？提前退出会有损失，这个是投资常识了吧，为什么一堆人自己选了长期缴费，然后不到两年就要退出来，还骂基金要扣钱？这种基本常识都没有的话，还是乖乖买银行存款和货币基金吧，不要出来当韭菜了
Answer Five：
看了一圈，没看明白大家为什么都想退出，人家那个基金每年的收益也挺好的呀。是因为在线上交易，心理没底吗？但好多人也是在线上购买美股 QDII 的呀，也是只有线上的一个数字，不都是一样的？
Answer Six：
谢谢你的解答，我的疑惑主要是它通过网络就可签约跟安盛那种需要到香港办事点当面签约，让我感觉有点虚。而且他的贝氏评级没达到 A 会不会有什么影响呢？目前国内好像很少听见这个平台呢。我的那个理财师推荐的，也发了一些资料给我关于这个公司的，可是我还是觉得有点虚呢。
Answer Seven：
ITA 这家公司很早就重视无纸化作业，其实包括中国在内的许多国家都允许以电子签章的方式签署电子合约，而且电子合约的效力与一般书面纸质版的合约完全相同。
ITA 公司发出的保单 / 投资收益凭证，也是电子版的，如果要求纸质版的，则必须额外收费。
香港安盛公司因为是注册并且在香港当地经营的公司，必须遵守香港相关的监管要求，，而香港的保险监管要求内地客户必须入境香港签单。
ITA 公司在香港虽设有办事处，但是在香港本地并不展开业务活动，所以没有被要求遵守这项规则。
客户不必进入香港就可以完成签约。
ITA 公司 2002 年才成立，公司的历史以及资产管理的规模，自然不能跟百年以上的保险公司相比，贝氏评级没能达到 A 级……。
这家基金投资平台公司，在国内的知名度不高，没怎么听过是正常的。
我自己 2004 年的时候就听过这家公司，刚开始，很多人都说是一家骗子公司。但是很多年过去了，这家公司没出什么问题，当年的问题也就让时间交出了答案。
